银行汇率风险案例

时间: 07-17 作者:成珊 栏目:案例
篇一:银行汇率风险案例(252字)

某企业从a银行贷款一笔日元,金额为10亿日元,期限5年,利率为固定利率6.25%。付息日为每年6月30日和12月31日。2003年12月20日提款,2008年12月20日到期一次性归还本金。企业提款后,将日元换成美元,用于采购生产设备,产品出口后获得美元收入。

从以上情况看,企业这笔日元贷款存在汇率风险。企业借的是日元,用的是美元,收到的货款也是美元。而在偿付利息和到期一次性归还本金时,企业都需要将美元换成日元。如果日元升值、美元贬值,那么企业需要用更多的美元来换成日元还款,直接增加了企业的财务成本。

篇二:银行汇率风险案例(340字)

据中国建设银行2006半年报显示,该行汇兑损失为24亿元。同期,中国第一大外汇银行——中国银行汇兑损失高达35亿元人民币。

国际知名投行高盛分析认为,人民币每升值1%,中国银行的盈利将随之降低3。3%,净利润则将随之减少0。6%

自2005年7月21日中国宣布开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度以来,人民币汇率有升有降。人民币对美元基本上保持升值趋势,对非美元货币的变动大于对美元的波动。截至2007年1月31日,人民币对美元累计升值近5。71%,对欧元计贬值2。2%,对日元累计升值7。7%。由此可看出,人民币汇率不再盯住美元,而是形成更富弹性的人民币汇率机制。

如何适应人民币汇率形成机制改革,控制汇率风险,已成为商业银行当前迫切需要解决的问题。

篇三:银行汇率风险案例(327字)

一家境内a企业在境外具有一个海外关联公司——s企业,双方自2010年开展合作,至今已有近三年的时间。双方规定的贸易资金往来采用赊销贸易形式,并且以美元结算,而2012年以来受到美元汇率波动剧烈这一因素的影响,a企业花费的财务成本较大,使其自身流动资金十分紧张,亟需进行财务结构成本优化配置。

就在a企业的注册经营地,d银行了解这一情况后,主动联系到该企业,并提出设计“ndf(无本金交割远期外汇交易)+人民币进出口信用证”的创新型融资方案,可以有效帮助企业节约财务费用支出成本。对于该公司年收付汇量上千万美元这样的发展规模而言,无疑是一大利好关系,通过此项合作为企业优化了融资结构,并且快速提升了市场占有率。

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