风险合规学习心得体会(2)

时间: 12-13 作者:郭祊鹤 栏目:心得体会


心得二:风险合规学习心得体会

“零违规,防差错,从我做起”这项活动开展已有两个月了,在这段时间里,我行的每位员工,都在以自己的行动来参与这次活动。通过活动给我最深刻的体会就是:细心防差错,粗心铸大过。

银行工作是风险性很高的一项工作,如果不按规章制度办事,当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中,一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为,这样也是小事那样也没有多大的事,很多的制度都没有切实落实到实处,比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱;偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等,这种现象现在已经全部都得以纠正了,防范意识也得到了明显的提高。我想,在我们前台办理业务,只要按制度办事了,就会减少很多案件的发生。比如在开户和挂失时,一定要认真审核客户的有效证件的真实性,不要用复印件替客户开户和挂失,这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好,不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细,坚持按制度办事,就不会有风险的存在,相反如果我们粗心大意,不遵章守纪,随时都有可能铸成大过。

同时,我们还需要积极学习,不能抱着安于现状、不思进取的想法,要让自己更上一个台阶,获得更大的发展。学习的积累相当的重要,加强学习,及时掌握新的知识,掌握熟练的技能,才能让自己实现零差错。学习能提高思想素质,只有从思想上提高了,才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满足于理论方面,与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。

总之,“零差错,零违规”是一项长期而又艰巨的任务,我们一定会做到始终坚持,并且坚信“习惯成自然”的道理。相信自己,一定成功。


心得三:风险合规学习心得体会

合规是银行业一项核心的风险管理活动,健全、有效的合规风险管理机制,是实施以风险为本监管的基础,也是健全银行内控体系、提高市场竞争力的基石。五、六月是我们邮储银行的风险合规月,根据分行开展的“我学习,我合规”为主题的合规教育活动的精神,在分行相关部门的宣传和组织活动下,作为一名普通的信贷人士,我积极、认真的参加了此次学习活动,认真领悟了活动精神,提高了风险防范意识,增强了合规经营的理念,并且明晰了自己以后在岗位中的相关职责和风险注意事项。下面就此次合规学习总结出几点体会。

一、加强风险合规教育,是树立阳光信贷形象的需要。

俗语云:“无规矩,不成方圆”,我行在对各项业务的发展和各个部门的管理上都有着相关的规章制度,这些制度的制定并不是空穴来风,是经过严密的设计和许多实际工作经验教训中不断总结出来的,各制度之间亦是相互制约、相互监督来实施的。所以在我们实际工作中务必要严格按照规章制度办事,养成良好的习惯,未雨绸缪,将风险防范于未然。做到制度先行,指示服从制度,信任不忘制度,习惯让位制度。而作为一名信贷人士,在我今后的工作中我要不断加强业务知识的学习和职业道德的培养,严格按照业务制度办事,做到守法、合规。严格遵守“三查”、“八不准”制度,保持团队的纯洁,注重职业操守,树立邮储银行阳光信贷的良好形象。

二、加强思想警示教育和执行力建设,是有效内控制度的保障。

近年来,金融系统发生的经济案件屡见不鲜,如近期烟台银行的的案件,这不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。所以我们必须采取相应措施,从源头上加强预防。纵观近几年这些银行职业犯罪行为,会发现其中一条重要的共性就是忽视思想方面的教育。我们平时过多强调了业务工作的重要性,而忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。在思想教育方面我们要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,做到合规在心中,时刻敲警钟。另一方面,有效的内控制度关键在执行,以检查促进和保障内控制度的执行,坚持查处违规不心软,严惩违规不手软,坚决不搞“带病”上岗,做到“有令则行、有禁则止”。在信贷方面,应注重现场检查与非现场检查相结合、全面检查与专项检查相结合、自查与互查相结合、定期检查与不定期检查相结合,同时积极利用专项审计和全面审计,去贯彻制度、去发现问题,不定期对整改情况进行抽查落实,确保政令畅通。这是加强执行力建设的基本要求,是合规文化的重要体现,合规就是效益,管理创造业绩,实现由人的管理向制度管理再到人文管理的转变。

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